В России банки начали требовать у клиентов обоснования переводов даже на небольшие суммы.
Об этом сообщило издание «Известия».
Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка уже столкнулись с тем, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода.
Держателю карты необходимо предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты.
На подготовку всех документов отводится три дня. Если документы предоставлены не будут, то карту заблокируют. Эти меры предпринимаются в рамках борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов.
В Центробанке заявили, что банк может приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это могут указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты.
При этом, как утверждает регулятор, банк не должен запрашивать письменное обоснование операции, достаточно лишь получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.