Специальный закон 115-ФЗ предназначен для блокировки счетов компаний и частных предпринимателей банковскими структурами. Чтобы избежать этого, нужно изучить инструкцию Центробанка, где подробно описаны все аспекты блокировки и счетов и ограничению обслуживания и отдельных операций в дистанционном режиме. Если это все же произошло нужно знать, как следует действовать и как проводится разблокировка счета по 115 фз.
Особенности решения проблем с заблокированными счетами
Если в результате непреднамеренных действий были нарушены правила переводов или работы со счетами нужно использовать методичку Центробанка чтобы вернуть их активность и возможность пользоваться собственными средствами.
Очень часто у банков возникают подозрения, когда проводятся операции по переводу больших денежных сумм со счета. Причем такие проблемы могут возникнуть и у юридических или физических лиц, которые ничего не нарушают, но допускают ошибки в оформлении документов, реквизитах платежей и других действиях связанных с изменением важных данных. При возникновении подобных ситуаций банк вправе на некоторое время приостановить операции по счету.
Подозрения так же могут быть вызваны следующими аспектами:
- Необычным характером сделок.
- Отсутствием экономического смысла.
- Выводом финансовых средств с территории страны.
- Обналичивание большой суммы денег.
- Уход от налогов или коррупция.
Причем банк всегда блокирует счет, если возникают подобные ситуации согласно действующему законодательству.
Для того чтобы избежать проблем нужно всегда своевременно информировать банк об изменения в бизнесе. Кроме того важно:
- Проверять достоверность сведений в ЕГРЮЛ.
- Следить за правильным заполнением платежных документов.
- Контролировать и своевременно отвечать на запросы банка.
Если ограничение доступа к счетам произошло, и клиент не может управлять ими дистанционно он может работать в обычном режиме, подавая платежные документы на бумаге.
И конечно нужно предпринять меры, чтобы провести разблокировку счетов и восстановить удаленный доступ. Сделать это следует лично, подав заявление в свое отделение банка. После проверки банк снимет ограничения, и важная операция будет проведена.